Mieux nous connaitre
L’humain, la confiance et la compétence professionnelle, la proximité sont nos valeurs.
L’intégrité, la simplicité et l’anticipation sont notre quotidien pour vous accompagner et créer de la valeur au service du long terme.
Conseiller en Investissements Financiers -CIF-
REGLEMENTATION
Notre statut réglementé vous assure :
- L’adhésion à une Association Professionnelle agréée par l’AMF
Patrimoine SA, détentrice de la marque Gestion SA, est membre de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers (CNCIF), dénommée aussi CNCEF Patrimoine, octroyant l’agrément CIF sous le numéro D001738 – site internet : www.cncef.org
- L’immatriculation au registre unique des intermédiaires financiers
Patrimoine SA, détentrice de la marque Gestion SA, est inscrit à l’ORIAS sous le numéro 07002588 – site internet : www.orias.fr
- L’assurance en Responsabilité Civile Professionnelle et Garanties Financières conformément aux articles 341-5 et 541-3 du Code Monétaire et Financier.
- Respect des règles de bonnes conduites
Nous nous comportons avec loyauté et nous agissons avec équité au mieux de vos intérêts.
Nos modalités de rémunération ainsi que nos éventuelles relations entretenues avec des établissements financiers vous seront données avant toute réalisation de conseil.
Nous ne sommes jamais détenteur de l’épargne de nos clients.
- Document d’Entrée en relation (DER)
La réglementation (article 325-5 du règlement général de l’AMF) prévoit l’obligation de remettre à son Client un Document d’Entrée en Relation (DER), avant la signature d’une lettre de mission. Les informations communiquées dans ce DER sont des informations légales et réglementaires obligatoires qui permettent au Client d’avoir une vision du périmètre d’activités de la société, et des conditions d’exercice des différents métiers exercés par le CIF.
- Prise de connaissance client
C’est seulement après avoir fait connaissance, avoir identifié votre profil, noté vos objectifs d’investissement, vos connaissances et votre expérience en matière de placements, la durée d’investissement envisagée et votre tolérance au risque (capacité à subir des pertes) que nous procéderons à notre phase d’analyse.
- Fourniture d’un conseil
Nous vous remettrons une lettre de mission comportant notre analyse et la préconisation de nos conseils. Elle comportera entre autres l’ensemble des coûts, des frais liés et de notre rémunération.
- Rapport Ecrit de Conseil et Rapport d’Adéquation
En détail, la (les) proposition(s) fournie(s) sera/seront détaillée(s) avec leurs avantages et les risques qu’elle(s) comporte(nt), au regard de votre situation, de votre expérience et de vos connaissances en matière financière ainsi que de vos objectifs.
