Nos solutions pour dynamiser votre épargne
CTO
L’intérêt financier de détenir un compte-titres ordinaire est qu’il autorise des choix d’investissements très large, sur toute zone géographique quelque soit le titre financier. Son nouveau régime fiscal avec la Flat Tax lui a redonné des couleurs puisqu’il le met sur le même banc que l’assurance-vie et contrairement à cette dernière la transmission s’en trouve facilitée puisqu’il est possible de procéder à des donations en effaçant l’impôt sur les plus-values.
PEA
Le Plan d’Epargne en Actions a toute sa place dans un patrimoine avec sa fiscalité avantageuse, ses frais réduits, et une durée de conservation des titres pas trop longue. Un très bel outil qu’il faut savoir, néanmoins, gérer ou faire gérer afin de voir son potentiel.
FIP, FCPI, FCPR
Les FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) et les FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) sont des fonds d’investissement créés pour soutenir les PME et permettant de réaliser des réductions d’impôts sur le revenu, à condition de bien les intégrer dans une stratégie patrimoniale réfléchie et de bien maitriser les risques…
Les FCPI sont composés à 60% minimum de participations non cotées dans les PME européennes dites “innovantes”
Les FIP sont constitués au moins à 70% de titres de PME définis selon une zone géographique préalablement choisie (par exemple : les PME de la région Ile de France, ou Rhône Alpes ou Corse…).
OPC et FPS
Différents fonds avec des structures différentes se trouvent aujourd’hui sur le marché
OPCVM : Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières
FCP et SICAV : Fonds Commun de Placement et Société d’Investissement à Capital Variable
FPS : Fonds Professionnel Spécialisé
Nous vous aidons à faire la différence, à comprendre la gestion de chaque support et à définir le niveau de risque et de liquidité de chaque fonds.
L’intérêt se trouve dans la diversification puisque les supports peuvent être très variés : obligations, actions, immobilier, matières premières…
Nous attachons une grande importance aux critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance) et nous serons à même de sélectionner des fonds selon ces principes et vos convenances.
